вторник, 19 августа 2014 г.

Украденная Башкирия. Мыльный пузырь «Уралсиба»

"The Moscow Post": С учетом того, что против Урала Рахимова уже было возбуждено уголовное дело, то не исключено, что силовики вскоре начнут выяснить истинные масштабы сотрудничества «Уралсиба» и властей Башкирии.

Серия финансовых нарушений, выявленных за последнее время надзорными и контролирующими инстанциями, может привести к отзыву лицензии у структур владельца ФК «Уралсиб» Николая Цветкова. Так своей лицензии может лишиться и сам банк «Уралсиб».

Fitch снижает рейтинг «Уралсиба»
На фоне слухов о том, что Банк России может отозвать лицензию у банка «Уралсиб» Николая Цветкова, рейтинговое агентство Fitch уже начало рассматривать понижение рейтинга ОАО «Уралсиб» .

Подобные меры будут приняты, если не будет реализован план дополнительного привлечения капитала, а Цветков этот план, похоже, выполнять вообще не собирается. Информацию о понижении рейтинга «Уралсиба» представители Fitch подтвердили 18 августа 2014 года, так что вскоре показатели банка Цветкова серьезно упадут.

Причиной волнения Fitch, по слухам, стала информация о том, что «Уралсиб» активно выдает кредиты, аффилированным с его владельцем структурам. Так, к примеру, непрямые инвестиции банка только в страховую группу «Уралсиб» в 2013 году составили 19 миллиардов рублей, инвестиции в недвижимость – 22 миллиарда рублей, а кредиты партнерским организациям – 9 миллиардов рублей.

Иными словами 9 миллиардов рублей выделенных «Уралсибом» средств достались связанным с этим банком организациям!!!

Завод Цветкова оформлен на его жену?
А ведь хозяин «Уралсиба» действительно имеет ряд аффилированных с собой структур и помимо банка «Уралсиб». Так, к примеру, председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков через жену владеет Императорским фарфоровым заводом (ИФЗ) в Санкт-Петербурге!

Однако, тот факт, что Николай Цветков купил своей жене фарфоровый завод , вызывает у экспертов немало вопросов. Ведь, в основном, это чиновники записывают на своих супругов подконтрольные им бизнес-активы.

Впрочем, банкиры так же могут переписывать свои «дочерние» структуры на своих близких. Однако, как правило, это делается для того, чтобы у акционеров вызывало меньше вопросов процесс кредитования банками своих «дочек». Ведь зачастую за этим скрывается банальный вывод активов.



Николай Цветков, председатель совета директоров ФК «Уралсиб»

С учетом того, что сумма средств выделенных «Уралсибом» для связанных с ним структур, достигает 9 миллиардов рублей, то вероятность вывода средств руководством банка – очень высока! При этом не стоит забывать, что именно с подобных претензий со стороны ЦБ начиналась процедура отзыва лицензий у «Мастер-Банка», Межромбанка, Инвестбанка и других ранее состоятельных кредитных организаций. А ведь до отзыва лицензии никто не думал, что эти уважаемые банки могут разориться. И вот, похоже, теперь подобная участь ждет и «Уралсиб»!

«Мыльный пузырь» из банковского сектора?
Более того, сейчас, по данным экспертов, с финансовой точки зрения «Уралсиб» вообще напоминает эдакий «мыльный пузырь». При этом проблемы, связанные с кредитным портфелем «Уралсиба», уже заметили ведущие мировые финан6совые агентства.

К примеру, в конце февраля 2014 года авторитетное рейтинговое агентство Fitch сообщало, что в корпоративном и лизинговом портфеле банка «Уралсиб» скопилось 12,5 млрд руб. кредитов, просроченных на 90 дней.

Если прибавить к этому те 9 млрд руб., которые были выданы аффилированным структурам, то сумма «сомнительных займов» возрастает до 21,5 млрд.руб. Эксперты считают, что, если вкладчики «Уралсиба» в массовом порядке начнут забирать свои сбережения из банка Цветкова, боясь, что его лишат лицензии, то «Уралсиб» буквально «лопнет», как мыльный пузырь. Ведь, скорее всего, вернуть себе почти 22 млрд.руб. этот банк уже не сможет!

Цветков работает с Коломойским?
Впрочем, не стоит думать, что проблемы могут возникнуть лишь у самого банка. Все дело в том, что в финансовую корпорацию «Уралсиб», помимо банка, входят страховая группа «Уралсиб», УК, под управлением которой находится семейство паевых инвестиционных фондов «УралСиб Фонд», а также пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов, лизинговая компания, частный Private Bank и ЗАО «НПФ Уралсиб».

Кстати, Private Bank, подконтрольный Цветову, невольно ассоциируется с «Приват банком» украинского олигарха Игоря Коломойского . При этом международная система переводов и платежей CONTACT, услуги которой «Уралсиб» предлагает своим частным клиентам , действительно давно и прочно работает с «Приват Банком» господина Коломойского.



Игорь Коломойский, владелец «Приват банка»

Так же известно, что банк Цветкова обладает активами в нефтетранспортной сфере . А ведь нефтяная сфера всегда интересовала владельца «Приват банка» !

Разумеется, возможное сотрудничество Цветкова с Коломойским в сфере финансовых операций пока лишь является лишь предположением, но, тем не менее, эксперты опасаются, что «Уралсиб» теперь могут начать проверять так же, как и российскую «дочку» Коломойского «МоскомПриватБанк», через который выводились государственные субсидии , выделенные на развитие малого и среднего бизнеса.

ФАС против «Уралсиба»?
А ведь структуры Цветкова уже начали сотрясать проверки, которые обрушились не только на банк Цветкова, но и на другие его активы. Так, к примеру, 15 августа 2014 года стало известно, что сотрудники Федеральной Антимонопольной Службы (ФАС) возбудили дело о нарушении антимонопольного законодательства в отношении ЗАО СГ «УралСиб».



Илкка Саллонен, председатель правления ОАО «Уралсиб»

Антимонопольщики увидели признаки нарушения закона в действиях страховой группы «Уралсиба», заключающиеся в отказе от подписания договоров ОСАГО и навязыванию услуг по добровольным видам страхования при заключении договоров ОСАГО.

Кстати, ФАС и раньше уже не раз уличала «Уралсиб» в нарушении антимонопольного законодательства. К примеру, в июле 2013 года ФАС нашла нарушения в рекламе «автомобильных» кредитов банка «Уралсиб» .

Так же ФАС предъявила свои претензии к структурам Цветкова тогда, когда «Уралсиб» заключил соглашение о сотрудничестве с правительством Нижегородской области в сфере ипотечного кредитования граждан. Кроме «Уралсиба» тогда в нарушении антимонопольного законодательства оказался замечен и нижегородский губернатор Валерий Шанцев , который в сентябре 2014 года собирается переизбираться!

Махинации в Башкирии?
Кстати, не только репутация губернатора Нижегородской области пострадала из-за связей с «Уралсибом», но и имидж руководства Башкирии. Ведь именно во властные структуры этой республики Цветков в последнее время хочет весьма активно внедрить своих людей!

Однако, это ему не всегда удается! Так, к примеру, кандидат в депутаты законодательного собрания Уфы Азат Гарифуллин не указал доход от лизинговой компании «УралСиб» в 53,7 тысячи рублей Так что теперь он, скорее всего, будет снят с выборов. Кстати, лизинговый бизнес Цветкова так же «хромает». Так лизинговая компания «Уралсиб» завершила I квартал 2014 года с убытком в 339,877 млн рублей.

Впрочем, во власть Башкирии стремятся попасть не только представители ЛК «Уралсиб», но и самого банка господина Цветкова. Ведь даже сейчас министром земельных и имущественных отношений Башкирии является Евгений Гурьев, который до начала 2014 года занимал пост заместителя председателя правления «Уралсиба».



Евгений Гурьев, бывший заместитель председателя правления «Уралсиба»

А ведь ранее «Уралсиб», по слухам, был «карманным банком» президента Башкортостана Муртазы Рахимова и его сына Урала. Поговаривают, что башкирские власти намеренно проводили оплату по своим обязательствам через «Уралсиб», что «отмывать» там деньги!

С учетом того, что против Урала Рахимова уже было возбуждено уголовное дело, то не исключено, что силовики вскоре начнут выяснить истинные масштабы сотрудничества «Уралсиба» и властей Башкирии. Более того, 18 августа 2014 года стало известно, что самогоМуртазу Рахимова допрашивали в Следственном Комитете по делу о хищении акций «Башнефти» . Поговаривают, что кроме «нефтяной» темы силовиков интересовали подробности проведение республиканских счетов через «Уралсиб».

Как через «Уралсиб» проходили активы «Транснефти»?

Более того, в феврале 2014 года стало известно, что в «Новороссийский морской торговый порт» (НМТП) на должности замгендиректора пришли топ-менеджеры «Уралсиба» и «Башнефти». Так бывший гендиректор ООО «Башнефть — сервисные активы» Алексей Князев стал замгендиректора группы НМТП по финансам и экономике. А бывший руководитель дирекции корпоративного управления земельным банком, который входит в конгломерат «Эволюция и филантропия» ОАО «Финансовая корпорация «Уралсиб», Андрей Гарнухин стал замгендиректора НМТП по коммерции.

При этом еще в октябре 2013 года стало известно, что финансовая корпорация «Уралсиб» выкупила 10% акций Новороссийского морского торгового порта . А эта сделка была осуществлена в интересах «Транснефти», которая борется за контроль над НМТП.



Николай Токарев, глава «Транснефти»

Теперь стоит задуматься, а почему «Транснефть» либо сама, либо через свои 100%-ые дочки не купила акции НМТП? Да потому что, тогда в структуре сделки отсутствовал бы формально независимый посредник, с которого можно было бы получить «откат».

Возможно, сценарий этой сделки был следующий: в начале «Уралсиб» покупает 10% акций НМТП за их формальную (рыночную) стоимость, а затем продает их «Транснефти» по завышенной в разы цене, а разница между реальной и завышенной стоимостью банально «пилиться» между топ-менеджерами «Транснефти» и «Уралсиба». Впрочем, если еще в январе 2011 года (в момент первой покупки акций НМТП) «Транснефть» переплатила за Новороссийский порт миллиард долларов , то, очевидно, что при выкупе 10% акций НМТП у «Уралсиба» переплата со стороны «Транснефти» так же будет весьма внушительной. Это означает, что и глава «Транснефти» Николай Токарев и хозяин «Уралсиба» Николай Цветков так же смогут неплохо обогатиться. Тем более, если замгендиректора НМТП по коммерции стал выходец из «Уралсиба», то эта сделка сможет быть осуществлена без труда»!

Цветков не борется с «отмыванием денег»?
Кстати, похоже, что «Уралсибу» не привыкать участвовать в выводе активов. Так еще в мае 2013 года Банк России привлек «Уралсиб» к административной ответственности за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ст. 15.27 КоАП).

Иными словами, почти год назад Центробанк уже наказал «Уралсиб» за отсутствие борьбы с «нелегальной обналичкой» и «отмывом черного нала»!!!

С тех пор прошло больше года, а ситуация в «Уралсибе» не улучшилась. Так что дальше делать председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной? Отзывать у «Уралсиба» лицензию?!! А ведь именно так руководство Центробанка поступило в свое время с «Мастер-Банком», который ранее стал фигурантом точно таких же финансовых скандалов, в которых сейчас замечен «Уралсиб».

Липовая отчетность и махинации топ-менеджмента?
Однако, почему же почти все дочерние структуры «Уралисиба» оказались втянуты в финансовые и коррупционные скандалы?!! Поговаривают, что основная проблема «Уралисиба» заключается в «финансовой нечистоплотности» его руководства – как хозяина банка Николая Цветкова и председателя правления ОАО «Уралсиб» Илкки Салонена, так и топ-менеджеров среднего звена.

Ведь Интернет-пользователи уже буквально завалили форумы, специализированные порталы и сайты СМИ своими жалобами на непосредственное руководство банка. При этом достаточно много претензий у сотрудников банка имеется к директору по персоналу ОАО «Уралсиб» Анне Розареновой.

Так, к примеру, экс-руководитель дирекции нормирования бизнес-процессов «Уралсиба» Сергей Дюдяев сообщил, что руководитель дирекции систем оплат труда Школьников получает премии, надбавки, и ему повышают зарплату за работу , которую выполняет дирекция нормирования бизнес-процессов. При этом есть версия, что эти полученные за чужую работу «бонусы» господин Школьников потом делит с директором по персоналу ОАО «Уралсиб».

А недавно к махинациям с зарплатами прибавились еще и обвинения в махинациях с отчетностью, что может вообще привести к отзыву лицензии. Так, к примеру, читатели форума «РБК – Личные финансы», видимо, не понаслышке знакомые с работой в «Уралсибе», пишут, что «отчетность «Урасиба» - это липа».

«(Сотрудники «Уралсиба» -прим.ред.) фальсифицируют документы для прикрытия своих беззаконий. Зарплата верхов до сих пор серая», - пишет про «Уралсиб» Николай в рубрике «Изнутри» на портале «РБК – Личные финансы».

Так что показания бывшего руководителя дирекции нормирования бизнес-процессов «Уралсиба» Сергея Дюдяева явно подтверждаются. А 15 июня 2014 года один из сотрудников IT-департамента «Уралсиба» написал в своем блоге о том, что в этом банке его сотрудников заставляют исполнять сектантские ритуалы так называемой организации «Сан-Лайт», которая является сектой.

Дело вице-президента «Уралсиба»?
Более того, среди отзывов пользователей Интернета есть комментарии пользователя Марины, в которых она пишет, что первый вице-президент банка, заместитель генерального директора ФК «Уралсиб» Михаил Молоковский и начальник управления по обеспечению взысканий ОАО «Банк Уралсиб» Алексей Фатеев якобы «пытались втянуть ее в сомнительную секту «Сан-Лайт», вымогали у нее имущество и денежные средства в особо крупном размере». При этом по словам пользователя Марины сейчас заявления от нее и от других граждан, пострадавших от мошеннических действие Молоковского и Фатеева рассматриваются в УВД ЦАО г.Москвы и прокуратуре г.Москвы А в другом комментарии та же Марина пишет, что жена Молоковского пыталась завладеть ее недвижимостью в центре Москвы(очевидно, квартирой) Так же подобная информация есть и в комментариях анонимных пользователей на форуме «mfd.ru».



Информация о вероятных преступлениях вице-президента банка «Уралсиб» Михаила Молоковского взята с форума «mfd.ru» (с записей от 30 июля 2014 года) (архивная копия показаний против Молоковского доступна по ссылке )



Михаил Молоковский, вице-президент банка, заместитель генерального директора ФК «Уралсиб» (иллюстрация взята с сайта «Уралсиба» от 18 августа 2014 года; архивная копия страницы доступна по ссылке )

Если все это соответствует действительности, и сотрудники УВД ЦАО г.Москвы действительно расследуют дело в отношении первого вице-президента банка «Уралсиб» Михаила Молоковского (вот ссылка про него на сайте банка ), то вскоре силовики могут попробовать допросить самих Цветкова и Саллонена. Ведь получается, что внутри «Уралсиба» фактически функционирует эдакая ОПГ!!!

Кстати, 3 июня 2014 года стало известно, что заместитель генерального директора ФК «Уралсиб» Михаил Молоковский не вошел в состав Наблюдательного совета «Уралсиба» , куда входил ранее.

Теперь создается такое впечатление, что Цветков и Саллонен заранее знают, что вскоре «Уралсиб» может лишиться банковской лицензии. Более того, столь масштабные претензии силовиков говорят о том, что решение по «Уралсибу» может быть принято «на самом верху». Видимо, владелец «Уралсиба» слишком заигрался в сектантство и в политику.

Пока что события вокруг «Уралсиба» в точности напоминают все то, что происходило с «Мастер-Банком» незадолго до отзыва у него лицензии. Похоже, вскоре Центробанк лишит лицензии и «Уралсиб», а Саллонену и Цветкову придется скрываться от российского правосудия за рубежом. И, по всей видимости, крах «Уралсиба» уже не за горами.




Автор: Сергей Сомов, 2014-08-19 06:31:20



Данный материал авторский, и является исключительным оценочным мнением автора текста, а так же правдоподобности сведений изложенных в нем




http://www.moscow-post.com/redactor/mylnyj_puzyr_uralsiba15120/

22 комментария:

  1. До Гурьева в правительстве плотно рулил Балабанов,а этот подбирает скорее всего остатки на продажу,хотя продавать уже нечего,один Башспирт остался.

    ОтветитьУдалить
  2. На самом деле Банк уже давно висит на крае пропасти. Лучший выход для Цветкова, его продать пока он хоть что то стоит, а то такие деятели как Салонен, Колпаков, Филатов и Князев разворуют его по кусочкам. В банке давно процветает схема, когда топ менеджеры играют на бирже, выгоду забирают себе в карман, а убытки списывают на банк. Все выше названные персонажи в доле, пока акционер Цветков находится в космосе.

    ОтветитьУдалить
  3. Согласен с предыдущим постом, подтверждением того что написано выше - банк в ближайшее время будет закрывать 20 точек продаж в Башкирии и сокращать фонд оплаты труда на 14 процентов, что явно не говорит о хорошем финансовом состоянии банка.

    ОтветитьУдалить
  4. Почитайте вот здесь: http://www.banki.ru/services/official/bank/?ID=63520 и многое про работу в этой организации вам станет ясно.

    ОтветитьУдалить
  5. Какие тут чуваки продвинутые. И откуда они инфу, добывают? Всяк сотрудники этого банка

    ОтветитьУдалить
  6. Вообще то все частные банки России сейчас в раздумьях, куда двинуться. Либо во все тяжкие со сливом на запад, либо патриотично национализироваться де-факто, хотя де-юре возможно и остануться как бы частными. Многие крупные банки уже заложились на западе вкладами российских обывателей, которые об этом еще не знают.

    ОтветитьУдалить
  7. Статья полный бред. Собрали газетные утки из разных интернет изданий и продвигаете как авторский текст. Что примечательно, до недавних событий с АНК Башнефть и наезда на Рахимова М.Г. на сайте активно обсуждалась предстоящая президенская гонка,и симпатиии (судя по статьям) были явно на стороне бывшего президента РБ, сечас все наоборот. Делаю простой вывод - все статьи проплачены, включая и эту.

    ОтветитьУдалить
    Ответы
    1. Ты больной как и цветков твой. Здесь симпатий к мордо-заду отродясь не было. Только ненависть.

      Удалить
    2. Я не больной, да и Цветков думаю тоже, больные не могут создавать организации, работающие на рынке десятки лет. Вы что нибудь создали за свою жизнь? Или ничего не создали, а тупо прожигаете свою жизнь и поэтому всех ненавидите. В любом случае обсуждать кто больной или нет за спиной у человека, с которым вы даже не общались, просто не этично.

      Удалить
  8. клинический диагноз у цветкова -шизик, вам любой сотрудник банка подтвердит

    ОтветитьУдалить
  9. на работе в банке нас заставляют конспектировать книгу-Алмазный огращик

    ОтветитьУдалить
  10. Идет подготовка к отзыву лицензии банка. Все умные забрали деньги оттуда

    ОтветитьУдалить
  11. Единственный выход - национализация Башкреда новой республиканской властью, а всех курманаевых, балабановых и гурьевых с мешком на голове в зинданы!

    ОтветитьУдалить
  12. 20 августа 00 - 52
    А это какой Князев, башспиртовский?

    ОтветитьУдалить
  13. Считаю, статью абсолютно неадекватной и непоследовательной. "За уши" притянуто абсолютно все. Такое ощущение, что информация для статьи бралась из ответов на запросы в том же Яндексе. Все твердят об "ужасах", творящихся в Уралсибе, и забывают о "восхождениях на Гембу" у нас в Сбере, про сокращение численности сотрудников за последние три года, почти на 80 тысяч человек. Если автор статьи, решил рассказать про "отклонения" в части персонала, то пусть проведет исследование всего рынка, а не отдельно выделенного банка. По моему мнению, статья 100% заказная. Из-за таких статей и подобных журналистов, мы теряем доверие к СМИ.

    ОтветитьУдалить
  14. Банк был приватизирован и продан Курианаевым по такой же схеме как и ТЭК. Поэтому весьма логично было бы чтобы Следственный комитет занялся бы этой темой, признал сделку с Цветковым незаконной и вернул Банк Республике.

    ОтветитьУдалить
  15. Князев не башспиртовский, а уралсибовский. Есть там такой мальчик голубой.

    ОтветитьУдалить
  16. А Уралсиб это сын или внук банка Восток (Рафиса Кадырова)? Ловко тогда наебали все население республики с ваучерами. Молодцы, птенцы Чубайса.

    ОтветитьУдалить
    Ответы
    1. 15:23 а только ли население Башкирии нае... с ваучерами? Других тоже...

      Удалить
  17. Автор, срочно лечите голову!)) Оракул с клиникой шизоидного бреда)

    ОтветитьУдалить
  18. Башкрия МАЙДАН 2015!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

    ОтветитьУдалить
  19. Подумайте во сколько обходится с апреля 2012 года по апрель 2015 года Молоковскому Михаилу Юрьевичу, члену совета директоров разных компаний Уралсиб, его жене Молоковской Натальи Юрьевне, агенту страховой компании Уралсиб ( бывшей сотруднице Ингосстрах) , Фатееву Алексею Владимировичу, руководителю разных отделов банка Уралсиб и коллекторской компании Уралсиб, попытка надавить на следствие и воспрепятствовать возбуждению уголовного дела в отношении них по фактам ложного доноса ч.3 ст.306 УК РФ, фальсификаций доказательств ч.3 ст.33, ч.1 ст.303 УК РФ и покушение на мошенничество в особокрупном размер ч.3 ст.30, ч.2,3 ст.33, ч.4 ст.159 УК РФ.
    В УВД ЦАО по г.Москве, в Прокуратуре Москвы и РФ, в следственном комитете, находятся заявления и документы, подтверждающие мошеннические действия Молоковского М.Ю., Молоковской Н.Ю и Фатеева А.В. ( с 2009 года по 2012 гг.) УВД ЦАО по г.Москве 7 ОРЧ ОУР , Прокуратура Москвы всячески старается закрыть вопрос об уголовной ответственности Молоковских, Фатеева, и препятствует в привлечении к уголовной ответственности сотрудников полиции, подозреваемых в противоправных действиях, в пользу мошенников. Полиция действует как обычно просто: теряет заявления свидетелей и документы, фальсифицирует доказательства, посылает отписки и закрывает глаза на "невинные шалости" Молоковских, Секты Сан Лайт, которая правит в Уралсиб.
    Со слов Молоковской Н.Ю, ее муж Молоковский М.Ю., доверенное лицо Президента банка Уралсиб Цветкова Н.А., возглавляет обналичивание денежных средств через компании Уралсиб в России и в других странах, владеет некой информацией о всех компаниях Уралсиб и о семье Цветкова. Работа в Уралсиб помогает не только безбедно существовать Молоковским, заключая договоры- дарения с бывшим депутатом и бывшим ген.директром Рязанской ГРЭС Шумиловым и его сыном, на жилые и нежилые помещения в Денежном переулке, владеть квартирами в элитных домах Москвы: Чапаевский переулок "Триумф Палас", Денежный переулок ТСЖ "Глазовский", ул.Климашкина, ул.Штурвальная и др, нежилые помещения ( первый этаж, цоколь, подвал) в Денежном переулке, гаражи, участки земли и дома, обучение сына Егора Молоковского зарубежом, в Англии) , но и пользоваться льготным "защитным механизмом" , со слов Молоковской, созданным Уралсиб, Цветковым и известным генерал-лейтенантом Ваевским Казимиром ( начальником службы безопасности Уралсиб) в правоохранительных органах и прокуратуре Москвы. Достаточно посмотреть скольких высокопоставленных чиновников посетили данные фигуранты и проследить переговоры и переписку Молоковского, Молоковской и Фатеева...., провести обыски....откроются интересные факты.

    ОтветитьУдалить